Примерные правила внутреннего контроля (адаптированы для адвокатских образований)

 

 

 1. Общие положения
Настоящие Правила внутреннего контроля (далее - Правила) разработаны с учетом требований законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ):
- Федерального закона от 07.08.2001 No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон);
- Постановления Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 No 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля,
разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее - Требования к Правилам);
- Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 No 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» (далее - Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 No 492);
- Постановления Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 No 804 «Об утверждении правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей»;
- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от
31.08.2009 No 103 « Об утверждении Рекомендаций по разработке критериев выявления и определению признаков необычных сделок» (далее - Приказ No 103);
- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 No 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, подученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее - Положение о требованиях к обучению);
- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. No 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной федеральным законом от 7 августа 2001 г. No 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"» (далее - Инструкция);

- приказа Федеральной службы по финансовому мониторингу от 27.08.2015 No 261 «Об утверждении описания форматов формализованных электронных сообщений, направление которых предусмотрено Инструкцией о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной федеральным законом от 7 августа 2001 г. No 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 апреля 2015 г. No 110, и рекомендаций по их заполнению»;
- иных нормативно-правовых актов Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Правила внутреннего контроля являются документом, который:
а) регламентирует организационные основы работы адвокатского образования «____________________» (адвоката), направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в организации;
б) устанавливает обязанности и порядок действий специальных должностных лиц (адвокатов) адвокатского образования «____________________» в целях осуществления внутреннего контроля;
в) определяет сроки выполнения обязанностей в целях осуществления внутреннего контроля, а также лиц, ответственных за их реализацию.
Настоящие Правила включают в себя следующие программы осуществления внутреннего контроля:
а) программа, определяющая организационные основы осуществления внутреннего контроля (далее - программа организации внутреннего контроля);
б) программа идентификации доверителей (далее - программа идентификации);
в) программа изучения доверителя при приеме на обслуживание и обслуживании (далее - программа изучения доверителя);
г) программа оценки степени (уровня) риска совершения доверителем операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - программа оценки риска);
д) программа выявления операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (далее - программа выявления операций);
е) программа документального фиксирования информации;

ж) программа подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
з) программа хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - программа хранения информации).

 2. Программа организации внутреннего контроля
2.1. Внутренний контроль - деятельность адвокатского образования «____________________» (адвоката) по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;
Основная задача внутреннего контроля: недопущение вовлечения адвокатского образования «____________________» в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
- организация и осуществление внутреннего контроля;
- обязательный контроль;
- запрет на информирование доверителей и иных лиц о принимаемых
мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения доверителя о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
- иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.
2.2. Для наиболее полной реализации указанных мер адвокатское образование «____________________» обеспечивает соблюдение всеми сотрудниками адвокатского образования организации настоящих Правил с учетом следующих требований:
1) участия в процессе организации и осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ всех сотрудников независимо от должности в рамках их компетенции;
2) сохранения конфиденциальности информации, получаемой в процессе реализации правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
3) исключения участия сотрудников адвокатского образования в осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
4) недопущения информирования доверителя, иных лиц о мерах, принимаемых адвокатским образованием в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, за исключением информирования доверителя о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения доверителя о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
5) сохранения конфиденциальности сведений о внутренних документах адвокатского образования, разработанных в целях ПОД/ФТ;

6) обеспечения полноты и своевременности представления в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом.

7) применения эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
2.3. В адвокатском образовании «____________________» назначается специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля.
Примечание 1: В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 N 492:
1. К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации), ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, предъявляются следующие квалификационные требования:
а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. К адвокатам, и лицам, осуществляющим деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом "б" п. 1 Постановления Правительства РФ от 29.05.2014 N 492.
2.4. В адвокатском образовании «____________________» осуществляется постоянный мониторинг законодательства в сфере ПОД/ФТ.
В случае внесения в Федеральный закон либо иные нормативные правовые акты в сфере ПОД/ФТ изменений, адвокатское образование «____________________» (адвокат) в течение 30 календарных дней с даты вступления в силу указанных изменений либо вступления в силу нового нормативного правового акта вносит в свои правила внутреннего контроля соответствующие изменения.

Примечание 2:

1. В адвокатском образовании (с учетом особенностей ее структуры, штатной численности, степени (уровня) рисков, связанных с доверителями и их операциями) может быть сформировано или определено структурное подразделение, выполняющее функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Правила внутреннего контроля в адвокатском образовании должны содержать описание системы внутреннего контроля в организации и ее филиале (филиалах) (при их наличии), порядок взаимодействия структурных подразделений организации по вопросам реализации правил внутреннего контроля.

 3. Программа идентификации доверителей.
- проверка наличия или отсутствия в отношении доверителя сведений об его причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- определение принадлежности физического лица, находящегося на обслуживании или принимаемого на обслуживание, к числу иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, или должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации;
- оценка и присвоение доверителю степени (уровня) риска в соответствии с программой оценки риска
3.2. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) осуществляет идентификацию лиц (доверителей), которым оказываются услуги либо с которыми заключаются сделки (совершаются операции) разового характера (не предполагающие дальнейшего обслуживания доверителя) вне зависимости от вида, характера и размера оказываемых услуг либо заключаемых сделок (совершаемых операций), так и лиц (доверителей), которые принимаются на обслуживание, предполагающее длящийся характер.
Адвокатское образование «____________________» (адвокат) осуществляет идентификацию на основании действительных на дату предъявления документов, содержащих сведения, позволяющие идентифицировать доверителя.
Адвокатское образование «____________________» (адвокат) осуществляет идентификацию на основании документов, представленных
3.1. Идентификация доверителя включает в себя следующие мероприятия:
- установление определенных ст. 7.1 Федерального закона сведений в отношении доверителя до его приема на обслуживание;
- выявление юридических и физических лиц, имеющих соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использующих счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории);
- обновление сведений, полученных в результате идентификации доверителей доверителем (представителем доверителя) в подлиннике либо в форме надлежащим образом заверенной копии (за исключением документов, удостоверяющих личность физических лиц).

Если к идентификации доверителя (представителя доверителя) имеет отношение только часть документа, для идентификации может быть представлена заверенная выписка из него.
В случае, если для идентификации предъявляются документы, составленные полностью или в какой-либо их части на иностранном языке, то такие документы должны представляться организации с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык.
В случае, если адвокатское образование осуществляет идентификацию на основании документов, исходящих от государственных органов иностранных государств, то такие документы должны быть легализованы в установленном порядке, за исключением случаев, предусмотренных международным договором Российской Федерации.
3.3. В случае представления доверителем копий документов адвокатское образование вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.
Примечание 3:
При проведении идентификации сведения о доверителе, представителе доверителя целесообразно фиксировать в анкете доверителя либо иным способом, предусмотренным адвокатским образованием в правилах внутреннего контроля (адвокатское образование самостоятельно определяет порядок фиксирования сведений, порученных при идентификации в правилах внутреннего контроля).
3.4. Анкета доверителя составляется на бумажном носителе или в виде электронного документа.
Анкета доверителя, составленная в виде электронного документа, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника адвокатского образования, ответственного за работу с доверителем.
Сведения, содержащиеся в анкете доверителя, хранящейся в электронном виде, при переносе их на бумажный носитель по своему содержанию должны соответствовать их электронному аналогу.
3.5. Адвокатскому образованию (адвокату) следует оформлять анкету доверителя в случаях, если:
фамилия, имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), а также другие имеющиеся у организации сведения о доверителе, представителе доверителя полностью совпадают с информацией, содержащейся в Перечне;
в отношении доверителя, представителя доверителя или операции у адвокатского образования возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

имеются основания для документального фиксирования информации, предусмотренные пунктом 2 ст. 7 Федерального закона;
Адвокатское образование (адвокат) оценивает степень (уровень) Риска как повышенную.

4. Программа изучения доверителя.
4.1. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) при приеме на обслуживание и обслуживании доверителей, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получает в соответствии с пп. 1 п. 1 ст. 7 Федерального закона No 115-ФЗ информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимает обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово- хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации доверителей, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества доверителей.
При этом под определением деловой репутации доверителя понимается его оценка, основывающаяся на общедоступной информации.
Примечание 4:
При реализации программы изучения доверителя предусматривается проведение мероприятий, направленных на получение информации о доверителе, данные фиксируются в правилах внутреннего контроля.

5. Программа оценки риска.
5.1. В рамках идентификации доверителя, а также при проведении операций и сделок адвокатское образование «____________________» (адвокат) оценивает и присваивает доверителю степень (уровень) риска.
Адвокатское образование «____________________» (адвокат) оценивает степень (уровень) риска с учетом признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения доверителями операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - признаки повышенной степени (уровня) Риска), самостоятельно включенных организацией в правила внутреннего контроля с учетом рекомендаций Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Перечень признаков повышенной степени (уровня) риска приведен в Приложении к настоящим Правилам.
5.2. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) оценивает степень (уровень) риска при установлении деловых отношений с доверителем (до приема доверителя на обслуживание), в ходе обслуживания доверителя (по мере совершения операций (сделок)), в иных случаях предусмотренных организацией в правилах внутреннего контроля.
В целях проведения оценки степени (уровня) риска, а также последующего контроля за его изменением адвокатское образование «____________________» (адвокат) осуществляет постоянный мониторинг операций (сделок) доверителя по мере их совершения.
Если операции (сделки) или деятельность доверителя отнесены к повышенному риску, организация уделяет повышенное внимание операциям (сделкам), проводимым этим доверителем, в целях выявления оснований для документального фиксирования информации, предусмотренных абзацем 4 п. 2 ст. 7 Федерального закона, операций, подпадающих под критерии и признаки необычных сделок, предусмотренные в правилах внутреннего контроля.
5.3. Программа оценки риска предусматривает порядок и периодичность осуществления мониторинга операций (сделок) клиента в целях проведения оценки степени (уровня) риска и последующего контроля за ее изменением (разрабатывается организацией и включается в состав правил внутреннего контроля).
Примечание 5:
Организация может предусмотреть в Правилах иной способ фиксирования информации об оценке степени (уровня) Риска и обосновании оценки Риска.

6. Программа выявления операций.

6.1. В целях выявления операций (сделок), подлежащих контролю, Адвокатское образование «____________________» (адвокат) осуществляет постоянный мониторинг операций (сделок) доверителей.
6.2. Обязательному контролю подлежат операции с денежными средствами или иным имуществом, перечисленные в ст. 7.1 Федерального закона.
6.3. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) обеспечивает повышенное внимание (мониторинг) к операциям (сделкам) доверителей, отнесенным к группе повышенного риска в целях выявления необычных операций, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.
Примечание 6:
Критерии и признаки групп 11 - 22 Приказа Росфинмониторинга от 08.05.2009 No 103 носят общий характер и используются организациями и иными лицами в полном объеме. Признаки групп 31 - 46 используются организациями и иными лицами с учетом специфики осуществляемой деятельности.
Адвокатское образование «____________________» (адвокат) принимает решение о признании операции доверителя подозрительной, в том числе, на основании информации о финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении и деловой репутации доверителя, характеризующей его статус, статус его представителя.
6.4. При выявлении признаков необычной операции (сделки) организация анализирует иные операции (сделки) доверителя, информацию о доверителе, представителе доверителя для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
При выявлении в деятельности доверителя необычной операции (сделки) или ее признаков организация также может предпринять следующие действия:
а) обратиться к доверителю с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);
б) обеспечить повышенное внимание (мониторинг) в соответствии с настоящими правилами и требованиями законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, ко всем операциям (сделкам) этого доверителя;

в) предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.
6.5. По итогам изучения операции (сделки) принимается решение:
а) о признании выявленной необычной операции (сделки) подозрительной операцией (сделкой), осуществление которой может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма;
б) о необходимости принятия дополнительных мер по изучению необычной операции (сделки) доверителя.
Примечание 7: Организация самостоятельно (с учетом особенностей ее структуры, штатной численности и степени (уровня) рисков, связанных с доверителями организации и их операциями определяют процедуры выявления и фиксируют данные процедуры в правилах внутреннего контроля:
а) операций (сделок), подлежащих документальному фиксированию в соответствии с пунктом 2 ст. 7 Федерального закона по указанным в нем основаниям;
б) необычных операций (сделок), в том числе подпадающих под критерии выявления и признаки необычных сделок, осуществление которых может быть направлено на легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

7. Программа документального фиксирования информации.
7.1. На основании результатов применения программы выявления операций адвокатское образование «____________________» (адвокат) документально фиксирует и сохраняет конфиденциальный характер информации при выявлении признаков совершения доверителем:
а) операции (сделки), имеющей хотя бы один из критериев и (или) признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки);
б) операции (сделки), в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
в) операции (сделки), полученной при реализации программы изучения доверителя.
7.2. Документальное фиксирование информации осуществляется на основании информации и документов, предоставляемых доверителями организации. Документы, позволяющие идентифицировать доверителя организации, установить и идентифицировать выгодоприобретателя, бенефициарного владельца и иных участников операции (сделки), а также определить основания ее совершения, должны быть действительны на дату их предъявления.
Адвокатское образование «____________________» (адвокат) фиксирует информацию о доверителе, выгодоприобретателе, а также об операциях (сделках) доверителя таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сделки), в том числе сумму операции (сделки), валюту и назначение платежа, а также данные о контрагенте доверителя, его представителе и бенефициарном владельце.
7.3. При наличии у адвоката любых оснований полагать, что сделки или финансовые операции, указанные в пункте 1 статьи 7.1 Федерального закона No115-ФЗ, осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - подозрительные операции), он обязан уведомить об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу в течение 3 рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующей операции (сделки).
Примечание 8: Адвокаты представляют в Росфинмониторинг вышеуказанную информацию в виде формализованных электронных сообщений.

8. Программа подготовки и обучения сотрудников организации.
8.1. Целью программы подготовки и обучения сотрудников организации (адвоката) является получение сотрудниками организации (адвокатом) знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также правил внутреннего контроля организации, программ его осуществления и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля.
8.2. Программа подготовки и обучения сотрудников организации (адвоката) предусматривает:
а) изучение нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) изучение правил и программ осуществления внутреннего контроля в организации при исполнении сотрудником должностных обязанностей, а также мер ответственности, которые могут быть применены к сотруднику организации за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и иных организационно-распорядительных документов организации, принятых в целях организации и осуществления внутреннего контроля;
в) изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.
8.3. Руководитель адвокатского образования «____________________» утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - обучение).
В перечень включаются сотрудники организации (филиала) по усмотрению руководителя организации и с учетом особенностей деятельности организации (филиала) и ее доверителей.
8.4. Формы обучения.
Обучение проводится в следующих формах:
а) вводный инструктаж;
б) целевой инструктаж (получение сотрудниками организаций базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организаций, программ ее осуществления и иных организационно- распорядительных документов, принятых в этих целях);

г) повышение уровня знаний в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - повышение уровня знаний).
Вводный и дополнительный инструктаж проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников организации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной организацией с учетом Приказа No 203.
Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.
Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.
8.5. Учет прохождения сотрудниками организации обучения.
Адвокатское образование «____________________» ведет учет прохождения ее сотрудниками обучения.
Порядок учета прохождения сотрудниками адвокатского образования «_________________» обучения устанавливается руководителем организации.
Факт проведения с сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе.

9. Программа хранения информации
9. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) обеспечивает хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с доверителем:
а) документов, содержащих сведения о доверителе организации, представителе доверителя, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;
б) документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);
в) документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со ст. 7.1 Федерального закона;
г) документов по операциям, по которым составлялись формализованные электронные сообщения;
д) формализованных электронных сообщений;
е) результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
ж) документов, относящихся к деятельности доверителя, в том числе деловой переписки и иных документов;
з) иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

10. Заключительные положения
10.1. Адвокатское образование «____________________» (адвокат) обеспечивает конфиденциальность информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля и реализации программ его осуществления, а также мер, принимаемых организацией при реализации таких программ.
10.2. Адвокатскому образованию «____________________» (адвокату), а также сотрудникам организации запрещено информирование доверителей и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, за исключением информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в выполнении распоряжения доверителя о совершении операций, о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Федеральным законом.

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

Приложение
внутреннего Адвокатского «____________________» (адвоката Ф.И.О.)
к
правилам контроля образования
Код групп ы <1>
Код критер ия/ призна ка <2>
Описание критерия или признака
11
Общие критерии необычных сделок
1101
Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели
1102
Несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации
1103
Неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом
1106
Отказ клиента (представителя клиента) в предоставлении запрошенных организацией документов и информации, которые необходимы организации для выполнения требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
1107
Излишняя озабоченность клиента (представителя клиента) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки), в том числе раскрытия информации государственным органам
1108
Пренебрежение клиентом (представителем клиента) более выгодными условиями получения услуг (тарифом комиссионного вознаграждения и т.д.), а также предложение клиентом (представителем клиента) необычно высокой комиссии или комиссии, заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при оказании такого рода услуг

1109
Наличие нестандартных или необычно сложных схем (инструкций) по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой данным клиентом (представителем клиента), или от обычной рыночной практики
1110
Необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент (представитель клиента)
1111
Внесение клиентом (представителем клиента) в ранее согласованную схему операции (сделки) непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств или иного имущества
1112
Передача клиентом поручения об осуществлении операции через представителя (посредника), если представитель (посредник) выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) контакт с организацией
1113
Явное несоответствие операций, проводимых клиентом (представителем клиента) с участием организации, общепринятой рыночной практике совершения операций
1114
Отсутствие информации о клиенте - юридическом лице, индивидуальном предпринимателе в официальных справочных изданиях, либо невозможность осуществления связи с клиентом по указанным им адресам и телефонам
1116
Сложности, возникающие у организации при проверке предста